Le polizze vita unit-linked rappresentano una soluzione strategica per individui e famiglie ad alto patrimonio che desiderano gestire e proteggere i propri asset a livello internazionale, con un elevato grado di flessibilità ed efficienza, nel pieno rispetto del quadro normativo vigente.
Le Nostre Soluzioni
Le nostre soluzioni nascono con la flessibilità come principio fondante e si configurano come strumenti strategici pensati per accompagnare clienti (U)HNW e le loro famiglie nella protezione, valorizzazione e trasmissione del patrimonio nel tempo.
Ogni soluzione viene modellata tenendo conto delle specifiche esigenze dei nostri clienti, degli obiettivi di lungo periodo, delle aspettative di crescita e della propensione al rischio.
Le Nostre Soluzioni
Assicurazioni sulla vita unit-linked – uno strumento strategico per la pianificazione patrimoniale
Le soluzioni di Octium possono essere strutturate sia come polizze a vita intera sia a tempo determinato e prevedono diverse opzioni di copertura caso morte — standard o maggiorate — oltre alla possibilità di includere la protezione del premio, in funzione dell’offerta locale disponibile.
Vantaggi principali
Dalla protezione patrimoniale e flessibilità alla portabilità transfrontaliera e all'efficienza fiscale, le soluzioni di Octium sono progettate per soddisfare le complesse esigenze dei soggetti con un patrimonio netto elevato e delle loro famiglie.
01
Protezione del contraente e degli attivi
Protezione del contraente e degli attivi
Gli attivi sottostanti sono protetti da eventuali creditori e mantenuti segregati dal patrimonio della compagnia, assicurando così un elevato livello di sicurezza. Octium è un gruppo assicurativo transfrontaliero solido ed affidabile.
02
Flessibilità
Flessibilità
Le soluzioni assicurative unit-linked offrono un’elevata flessibilità e si adattano facilmente alle esigenze di ogni cliente. Possono inoltre integrarsi con altre strutture, come trust e fondazioni, diventando così uno strumento particolarmente versatile per la pianificazione patrimoniale.
03
Trasferimento del patrimonio e pianificazione successoria
Trasferimento del patrimonio e pianificazione successoria
Le soluzioni assicurative unit-linked garantiscono il trasferimento rapido e senza interruzioni degli attivi al momento del decesso dell’assicurato. Offrono inoltre la possibilità di incrementare la prestazione caso morte per una protezione ancora maggiore. I beneficiari possono essere designati in modo confidenziale e modificati in qualsiasi momento.
04
Investimento sottostante
Investimento sottostante
I contraenti possono accedere ad un’ampia gamma di opzioni di investimento, gestite professionalmente da gestori patrimoniali selezionati. Hanno la libertà di scegliere la strategia più adatta e di modificarla in qualsiasi momento.
05
Mobilità
Mobilità
Riconosciute sia nell’UE che a livello internazionale, le polizze vita permettono di trasferire la titolarità effettiva oltre confine, risultando particolarmente adatte a clienti con esigenze mobili e globali.
06
Riservatezza
Riservatezza
Le polizze vita assicurano privacy e semplificano gli obblighi di rendicontazione, restando comunque conformi al quadro normativo dello lo Scambio Automatico di Informazioni (AEOI).
07
Conformità normativa
Conformità normativa
Le polizze vita, pienamente conformi a tutte le normative vigenti, rappresentano un modo sicuro e affidabile per detenere e gestire gli attivi a livello internazionale.
08
Fiscalità
Fiscalità
Le polizze vita offrono molteplici vantaggi fiscali, tra cui il differimento delle imposte durante il periodo di investimento, l’assenza di tassazione sui premi e l’esenzione dall’IVA irlandese (quarto allegato) su costi di gestione e custodia degli attivi.
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